财富管理是金融服务业的重要分支和新兴领域，是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。

随着居民财富增长和大众理财意识提升，财富管理行业蓬勃发展，市场需求持续增长。《中国数字财富管理市场2022》报告预计，2030年中国数字财富管理市场规模将达到358万亿元。

财富管理行业特点

√ 高净值人群持续增长

√ 行业发展非周期性

√ 财富管理服务复购率高

√ 专业人才缺口大

财富管理行业迈入新发展阶段，对行业人才的要求也走向更高标准。为面向青岛以及全国财富管理行业发展培养高素质专业化人才，易佳咨询、上海财经大学青岛财富管理研究院（简称上财青研院）与英国特许证券与投资协会（ 简称CISI）启动合作，联合开设“财富管理国际资格认证教育项目”。该项目旨在推动财富管理人才在专业能力与综合素质方面的双重建设与提升，致力于培养具备国际视野、一/流专业知识和技能、并能恪守最/高标准行业规范的财富管理专业人才与精英。

合作单位

认证机构：CISI 英国特许证券与投资协会

✓  CISI 位于伦敦金融城，1992年之前是伦敦证券交易所的一部分，而后成为非盈利性专业机构。英国金融行为监管局、英国国家考试管理办公室等认可和监管的可以为英国金融服务行业制定执业标准与专业水平职业资格认证的官方专业认证机构，其职能是为金融服务行业提供证券及投资方面的系统职，业资格认证、会员服务以及职业发展机会。

✓  CISI是皇家特许协会， 其主办的特许财富管理师Chartered Wealth Manager(简称CWM)职业资格认证被认为是财富管理行业的“黄金级职业资格认证”，会员遍布全球领/先的国际银行与主要金融机构。

✓ 英国考试管理局（Ofqual）认定英国CWM持证为硕士等同学位。

✓ 在全球范围内，CISI职业资格认证也广泛受到包括国际证券事务监察委员会 IOSCO 以及卢森堡金融业监管委员会、瑞士证券交易所、美国金融业监管局、新加坡金融业监管局、香港证监会、卡塔尔金融市场管理局、阿联酋证券与商品管理局、印度国家证券市场研究所等全球 73 个金融监管机构的认可与推广。

✓ 证书持证人可以在全球范围内开展财富管理咨询服务，并向客户合法收取咨询服务费。

 

CWM国际财富管理认证特色

1. 阶梯式系统学习与认证

CISI特许财富管理师国际认证是全球唯一的阶梯式财富管理国际资格认证。金融及财富管理行业初入者、资深人士可根据自身成长及职业发展需求进行学习及考试认证：ICWIM国际财富管理师认证（从业级）、ICAWM国际高级财富管理师认证（高级）和CWM特许财富管理师（专家级）。三级证书紧紧围绕财富管理专业人才所必须的“知识、技能、行为规范 ”三个方面的发展要求，在涵盖广泛金融知识的前提下，对最/新的财富管理知识以及研究成果进行整合，向考生提供阶梯式的系统课程与职业发展机会。

ICWIM国际财富管理师认证

从业级：位于欧洲职业资格认证框架体系4级，满足欧洲证券和市场管理局（ESMA）对于财富管理顾问的任职技术要求

ICAWM国际高级财富管理师认证

高级：深入研究金融资产与财富投资管理实务建议，是资深财富管理从业者的专业体现。

CWM特许财富管理师

专家级：被国际财富管理委员会（WMA）认作财富管理领域的最/佳资格认证

2. 专业权威性

CISI协会发源于世界上最/古老的交易所--伦敦证券交易所，也是英国唯一具备英国皇家特许资格备受行业推崇的英国证券金融服务与投资、财富管理行业的标准制定者与职业资格认证者。

3. 机构支持

全球92%的国际银行认可，包括欧洲排名前20的投行，欧洲排名前20的托管银行。

4. 政府行业认可

CISI协会资格认证考试被全球超过 7350个国家的金融服务监管机构承认（欧洲、美洲、亚洲），会员遍布全球116个国家和地区；青岛、广州和杭州等城市均已发布持证人相关政策。

➢ 2016年 11月，青岛市政府人才工作小组引发《关于青岛市金融人才队伍建设 “十千百万” 工程的实施意见》，将CISI主办的CWM特许财富管理师资格认证作为青岛市稀缺专业技术人才认定标准之一。

➢ 2018年2月23日，青岛市金融工作办公室再次在官网发文强调将CISI主办的CWM特许财富管理师资格认证作为青岛市稀缺专业技术人才认定标准之一，加强青岛高端金融人才的培养与聚集。

➢  2020年3月，青岛市人才工作领导小组办公室公布了《2020年“青岛英才”系列人才工程实施计划》，CISI主办的特许财富管理师被纳入“青岛市金融高端人才引进名录”，可享受最/高20万的财政补贴。

5. 执业许可

证书持证人可以在全球范围内开展财富管理咨询服务，并向客户合法收取咨询服务费；英国考试管理局（Ofqual）认定CWM持证为硕士等同学位。

➢  2022年2月份，依据中国证券业协会通知，CISI主办的特许财富管理师（Chartered Wealth Manager）证书的境外持证人在中国上海市、重庆市、海南省、杭州市、广州市、深圳市获得执业许可。

国际财富管理师认证课程介绍

培养目标：从未来金融行业人才需求出发，为证券、投资、财富管理专业人士制定专业卓越的提升计划，并在最/大程度上提升职业发展能力。

国际财富管理师ICWIM（一卷考试）

从业级：财富与投资管理国际证书涵盖了财务规划、基金管理和投资分析的要点。学习材料和考试均有中文版。

适合人群：财富管理相关从业人员，金融机构零售金融业务工作人员，在校大学生。

ICWIM共分为8个考试科目，每个科目的课程都涵盖“知识精讲”、“复习冲刺”和“押题讲解”3个模块。

考试时长：2小时

考试形式：100道单选题

考试科目	比重	考察能力
金融服务业	10%	了解金融服务业的构成以及金融市场交易
行业监督	9%	了解金融犯罪和公司治理机制
资产类型	9%	货币、债券、房地产、股票及衍生品的主要特征
集合投资	8%	集合投资定义、优势及工具
信托关系	19%	了解信托义务，识别客户需求，了解税务知识
投资分析	15%	理解投资中的概念及各种比率的作用，区分基本、技术分析
投资管理	15%	理解主要资产类别的不同投资回报，评估业绩
终生财富供给	15%	退休金及遗产规划

国际高级财富管理师证书ICAWM（2卷考试）

高级：通过探索全球市场和财富管理实践, 专注于财富管理原则与规范，为客户提供财富管理建议。

ICAWM共分为两个模块（卷一经济学和财富管理市场、卷二财富管理实务），每个模块各有8个考试科目，共计16个考试科目。每个科目的课程都涵盖“知识精讲”、“复习冲刺”和“押题讲解”3个模块。

考试时长：2小时

考试形式：80道单选题

卷1 经济学和财富管理市场

考试科目	比重	考察能力
财富管理和金融服务行业	10%	了解财富管理主要机构与职能
宏观经济环境	11%	评估贸易协定、关税等因素对各资产类别影响
现金、货币市场	10%	现金工具与外汇工具
固定收益证券	20%	固定收益证券的特点、发行、交易预估值
权益类产品	15%	股票的特点、发行与交易
房地产和另类资产投资	16%	理解房地产市场运作机制及估价；另类投资的主要特点及风险分析
衍生品	10%	期货、期权、权证与差价合约及互换
结算和安全托管	8%	了解清算流程、结算风险及托管保护客户资产

卷2 财富管理实务

考试科目	比重	考察能力
证券分析	16%	公司治理及财务报表分析
税收、信托和基金	13%	税务规划及信托和基金在财富管理中的作用
投资产品	11%	现金工具与外汇工具
投资风险和收益	13%	固定收益证券的特点、发行、交易预估值
组合构建	13%	股票的特点、发行与交易
投资建议	9%	理解房地产市场运作机制及估价；另类投资的主要特点及风险分析
投资选择	16%	期货、期权、权证与差价合约及互换
组合评估、维护及回顾	10%	了解清算流程、结算风险及托管保护客户资产

培训对象

课程主要适用于：

银行、证券、保险、信托、第三方财富管理机构从业者及管理人员

 

获得证书后可从事的职位：

财富管理顾问、零售投资产品顾问、金融分析师、证券分析师、股票经纪人、财富管理经理等

 

课程收益

国际认证:参加学习的学员并且考试通过的学员将获得由英国特许证券与投资协会颁发的《财富与投资管理国际证书》，获取具有国际认证权威的财富与投资管理师的资格;

 

行业声誉:可申请加入英国特许证券与投资协会会员组织，在签名时可使用ACSI 会员称号，享有国际金融行业声誉品牌支持；

 

优质事业: 构建全球通用的完备知识体系，拓展国际财富管理视野，建立广泛的国际国内行业人脉，战略性思考与规划事业发展格局;

 

理想阶梯:优先提供银行、证券、金融机构实习机会

 

师资团队

中外权威专家团队，资深经验分享，讲师由自上海财经大学专家金融教授、金融业资深实践专家、英国特许证券与投资协会专家团队构成。

 

培训特色服务

1. 1v1专属班主任陪伴督学

专属学习计划

跟进学习进度

督促目标达成

2 超全学习资料

 学习计划：深度了解学员，结合课程特点，制定专属学习计划

精品讲义：备考通关制定教材

复习讲义：精炼简要，突出重点

官方样卷：往年真/题模考与讲解，实战演练

官方复习题：直击考点

 

3. 金融家俱乐部

金融家俱乐部是一个传递最/新资讯、解读前沿问题和交锋思想观点的平台，俱乐部定期邀请国内外***经济学家及业界名人与金融家、企业家和政府决策者开展研讨交流。

 

授课安排

1.授课时间

• 2024年5月新开班！

• 面授班：周六、周日两个白天或一天，9:00-17:00（在线班同步直播）

• 上课时间：5月25日、5月26日、6月15日、6月16日、6月29日、6月30日

2.授课方式

面授/在线

讲师围绕考试认证内容对课程知识系统讲授，穿插案例分析、小组研习、情景模拟、移动课堂等多种教学方式。

 

3. 授课地点

青岛市

培训及考试认证费用

1. 培训费

ICWIM国际财富管理师12800元/人，ICAWM国际高级财富管理师15800元/人（含中文印刷版教材、英文PDF版教材、讲义）

2. CISI考试认证费

 

从2023年4月份开始，CISI所主办的所有资格认证考试，包含Chartered Wealth Manager（CWM）资格认证系列考试在内，全部考试价格比上一年增加了5%。2023年4月1日到2024年3月31日，CWM 系列考试的费用为：

1. 一次性注册费：40英镑
2. 财富与投资管理国际证书（ICWIM）首次考试费376英镑，重考费260英镑
3. 高级财富管理国际证书（ICAWM）
   卷一：经济与财富管理市场   首次考试费376英镑，重考费277英镑
   卷二：财富管理实务首次考试费391英镑，重考费277英镑

 

关于易佳咨询

 

• 全球教育培训服务商（REP机构）
• 官方授权PMP®、PMI-ACP®、PMI-PBA®、PgMP®、NPDP培训机构
• DAMA中国数据管理知识体系培训基地
• IBM数字人才战略领导力培训机构
• ICCP计算机认证协会授权培训机构
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全年接受咨询报名，每年6月和11月各开一期班 ，每期课程满30人开班。

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